كثير من أصحاب الأعمال يظنون أن الإفلاس يعني نهاية الشركة، لكن نظام الإفلاس السعودي الصادر بالمرسوم الملكي (م/50) عام 1439هـ والمعمول به منذ عام 2018م جاء بفلسفة مختلفة: إنقاذ المنشآت القابلة للاستمرار قبل تصفيتها، وتحقيق التوازن بين حقوق الدائنين ومصلحة المدين والاقتصاد الوطني.
على من يطبق نظام الإفلاس السعودي؟
- الشخص ذي الصفة الطبيعية الذي يمارس أعمالا تجارية أو مهنية أو أعمالا تهدف إلى تحقيق الربح.
- كذلك الشركات التجارية والمهنية والكيانات الهادفة للربح.
- أيضا المستثمر غير السعودي فيما يتعلق بأصوله في المملكة.
ولا يطبق على الأفراد غير الممارسين لأعمال تجارية في ديونهم الشخصية.
إجراءات نظام الإفلاس السعودي
1. التسوية الوقائية
تتيح للمدين المتعثر أو الذي يتوقع تعثره التوصل إلى اتفاق مع دائنيه على تسوية ديونه، مع بقاء إدارة النشاط في يده تحت إشراف المحكمة. وهي مناسبة للتعثر المبكر.
2. إعادة التنظيم المالي
تهدف إلى إعادة هيكلة ديون المدين ونشاطه وفق خطة يقرها الدائنون والمحكمة، ويتولى أمين إعادة التنظيم الإشراف على النشاط.
3. التصفية
عند تعذر الإنقاذ، تباع أصول المدين وتوزع حصيلتها على الدائنين وفق ترتيب الأولوية تحت إدارة أمين التصفية.
4. إجراءات صغار المدينين
نسخ مبسطة وأقل تكلفة من التسوية الوقائية وإعادة التنظيم والتصفية، مخصصة للمنشآت الصغيرة التي لا تتجاوز ديونها حدا معينا.
5. التصفية الإدارية
تطبق عندما لا تكفي أصول المدين لتغطية مصروفات إجراء التصفية العادي.
تعليق المطالبات في نظام الإفلاس السعودي
من أهم ما يقدمه النظام تعليق المطالبات بمجرد قيد طلب افتتاح الإجراء، فتتوقف الدعاوى وإجراءات التنفيذ ضد المدين خلال مدة محددة، مما يمنح المنشأة فرصة للتفاوض وإعادة الترتيب دون ضغط الحجوزات. اقرأ عن التنفيذ في مقال طلب التنفيذ في السعودية.
من يحق له طلب افتتاح الإجراء؟
- المدين نفسه في جميع الإجراءات.
- الدائن في إجراءات إعادة التنظيم المالي والتصفية وفق الشروط.
- الجهة المختصة في حالات معينة.
دور لجنة الإفلاس في نظام الإفلاس السعودي
تتولى لجنة الإفلاس الإشراف على تطبيق النظام، وترخيص الأمناء ورقابتهم، وإدارة السجل الإلكتروني للإفلاس الذي ينشر الإجراءات للعموم، وتختص المحاكم التجارية بالفصل في طلبات الإفلاس.
مسؤولية المديرين في حالات التعثر
قد يتحمل المديرون وأعضاء مجلس الإدارة مسؤولية شخصية إذا استمروا في ممارسة النشاط رغم علمهم بالتعثر دون اتخاذ الإجراءات اللازمة، أو إذا قاموا بتصرفات تضر بالدائنين. وهذا يتكامل مع أحكام نظام الشركات الجديد.
متى تلجأ إلى نظام الإفلاس السعودي؟
- عندما تتوقع عدم القدرة على سداد الديون في مواعيدها.
- عندما تتعدد المطالبات القضائية وطلبات التنفيذ ضد منشأتك.
- كذلك عندما تتجاوز الديون قيمة الأصول.
- بصفتك دائنا: عند عجز مدينك عن السداد وتعدد دائنيه.
التوقيت هو العامل الحاسم، فكلما بدأت مبكرا زادت فرص الإنقاذ. للحصول على تقييم لوضع منشأتك، اطلب استشارة قانونية.
الأسئلة الشائعة حول نظام الإفلاس السعودي
هل يعني الإفلاس سجن التاجر؟
لا، الإفلاس إجراء مدني لتنظيم الديون، لكن الاحتيال أو الإفلاس بالتقصير أو إخفاء الأموال قد يترتب عليه مسؤولية جزائية.
هل يستطيع المدين الاستمرار في إدارة شركته؟
نعم في التسوية الوقائية، وتحت إشراف أمين في إعادة التنظيم بحسب ما تقرره المحكمة.
ما الفرق بين التسوية الوقائية وإعادة التنظيم؟
التسوية الوقائية أخف وتبقى الإدارة فيها للمدين، أما إعادة التنظيم فتتضمن إشرافا أوسع من أمين معتمد وخطة شاملة.
مراجع رسمية: للاطلاع على النصوص النظامية المحدثة راجع البوابة الرسمية للأنظمة السعودية (هيئة الخبراء بمجلس الوزراء)، وكذلك منصة ناجز التابعة لوزارة العدل.
هل تحتاج إلى استشارة قانونية في قضيتك؟
كل قضية لها تفاصيلها الخاصة، وما ورد في هذا المقال معلومات عامة. تواصل مع فريقنا للحصول على استشارة قانونية مجانية، أو اطّلع على خدماتنا القانونية في السعودية، أو تواصل معنا مباشرة.
تنبيه: هذا المقال لأغراض التوعية القانونية العامة ولا يعد استشارة قانونية. الأنظمة واللوائح في المملكة العربية السعودية قابلة للتعديل، لذا ننصح بمراجعة محام مرخّص قبل اتخاذ أي إجراء.
